L’affacturage import s’adresse à des entreprises situées à l’étranger et dont les acheteurs sont français. Cette solution vient généralement en complément d’un service affacturage export offert par un factor dans le pays de l’exportateur. Ce mode de fonctionnement est appelé le
 » Two Factors System « .

Avantages de l’affacturage import
- Financement des opérations d’achat et d’importation :
L’affacturage import permet de financer les importations et achats sans utiliser de concours bancaires et sans mobiliser de lignes de financement bancaires.
- L’affacturage import permet de payer vos fournisseurs sans attendre l’échéance de la lettre de crédit.
- L’affacturage import vous permet de regrouper sur un seul prestataire les opérations de financement, de logistique et de distribution de vos marchandises.
- L’affacturage import permet de contrôler de façon plus précise les approvisionnements et de sous-traiter entièrement ou partiellement l’opération d’importation.
Caractéristiques de l’affacturage import
- L’affacturage import s’adresse aux entreprises importatrices, aux distributeurs et aux agents. L’importateur doit avoir une commande ferme du client final.
- Les produits achetés doivent être des produits finis qui ne demandent pas de transformation (de type biens d’équipement).
- Les achats peuvent être effectués auprès de fournisseurs partout dans le monde. Les clients doivent se trouver dans un pays de l’OCDE.- Les utilisateurs de ce service import, outre les importateurs, agents et distributeurs, sont les centrales d’achats et les groupements d’achats qui vont sourcer leurs approvisionnements hors de France.

Logistique de l’affacturage import
L’affacturage import peut prendre en charge partiellement ou totalement la chaine logistique de l’acheminement des marchandises :
- Prise en charge de la marchandise
à la sortie de l’usine du fournisseur
- Transport/fret international de la marchandise
- Dédouanement
- Transport routier de la marchandise
- Stockage et reconditionnement
- Transport et livraison au client final

Vous avez une entreprise à l’étranger, vous avez déjà un factor dans votre pays pour l’exportation ? Vous cherchez un partenaire pour un affacturage import en France, contactez www.anexfi.fr nos conseillers vous fournirons une réponse rapide à vos besoins.

L’affacturage export s’adresse aux professionnels, entreprises et grands comptes, réalisant en partie ou en totalité une activité sur une clientèle Business to Business à l’étranger. Tous les secteurs d’activité sont concernés, à l’exclusion des entreprises facturant sous forme de situation de travaux.

Financez en euros ou en devises locales les factures destinées à vos clients étrangers
Quelle que soit la devise de facturation, vous disposez d’un financement de vos créances souple et déplafonné, en euros ou devises étrangères : sous 48 heures, avec des taux de change préférentiels.

Des services à la carte
Vous pouvez choisir de nous déléguer
La gestion de la police d’assurance que vous possédez déjà
Uniquement la relance auprès de vos clients, si vous souhaitez garder la main sur la gestion de votre poste clients.

Sécurisez et développez votre activité à l’international
L’affacturage export sécurise vos transactions à l’exportation et vous ouvre des perspectives de développement dans plus de 70 pays dans le monde.
Renseignez-vous au préalable sur la santé financière de vos prospects. Vous pourrez ensuite bénéficier d’une protection contre le risque d’impayés et d’insolvabilité de vos clients à l’export, grâce à la garantie de vos factures jusqu’à 100 % de leur montant.
Des arbitrages par secteur sont effectués par nos analystes crédit spécialisés
90 % des demandes d’approbation sont traitées sous 5 jours seulement.

Fidélisez vos clients en leur simplifiant le règlement de vos factures
Vos clients paient vos factures directement auprès de notre filiale présente sur place, qui rapatrie ensuite les fonds en France. Vous leur permettez ainsi d’utiliser le moyen de paiement local qui leur convient, sans surcoût lié à votre présence en France.
A la clé :
Une économie de frais bancaires pour vos clients
Un encaissement plus rapide des règlements.

Épargnez-vous les contraintes du suivi des factures à l’international
L’affacturage export effectue des actions de relance amiable pour identifier au plus vite les litiges éventuels, réduire les retards de paiement et limiter les risques d’impayés. Nos filiales et notre réseau mondial de partenaires vous libèrent des problèmes de langue, de règlementations locales, de décalages horaires, etc. Vous pouvez ainsi vous concentrer sereinement sur le développement commercial de votre activité. Notre service de relance s’adapte au pays et au profil de vos clients.
Vous avez une entreprise d’exportation, vous avez besoin d’un factor pour l’exportation ? Vous avez trouvé ! Pour un affacturage export, contactez www.anexfi.fr nos conseillers vous fournirons une réponse rapide à vos besoins.

L’affacturage est un transfert définitif de créances commerciales de leur titulaire (l’exportateur) à un affactureur, qui est en général une société de financement le plus souvent affiliée à une banque) qui se charge d’en opérer le recouvrement et qui supporte totalement le risque de non paiement.

Selon la loi bancaire on peut vous citer la définition suivante : « est considéré comme affacturage toute convention par laquelle un établissement de crédit s’engage à effectuer le recouvrement et, éventuellement la mobilisation des créances commerciales que détiennent les clients, soit en acquérant les dites créances, soit en se portant mandataire du créancier avec une garantie de bonne foi ».
Dans ses mécanismes de fonctionnement, l’affacturage repose sur la notion juridique de subrogation. Celle-ci est formalisée par deux conditions :

La signature du contrat d’affacturage :
Il s’agit d’une convention cadre de subrogation qui fixe les engagements réciproques de l’adhérent (l’exportateur), et une société de financement (le factor).
D’un coté, l’adhérent s’oblige à remettre au Factor ses factures et ses effets négociables et à le subroger dans tous ses droits contre les débiteurs. Et de l’autre coté, le Factor accepte cette subrogation, dans la mesure où il a donné à l’exportateur son approbation sur les débiteurs.
Le Factor accepte une démarche sélective et peut être amené à éliminer à l’avance les clients qui lui paraissent les moins solvables ou ceux dont le risque pays parait précaire et aléatoire.
La subrogation sur le factor des créances qu’il a approuvées permet dès lors à l’exportateur d’en recevoir le montant de façon irrévocable.

La quittance subrogative :
Le paiement de la créance de l’entreprise par le factor s’opère par la remise qui lui est faite d’une quittance subrogative.
Les créances cédées sont matérialisées par de simples factures, soit par des effets acceptés par le tiré et endossés à l’ordre de l’affactureur.
A cet effet, c’est la cession qui transfère au cessionnaire les sûretés qui garantissent la créance.
Grâce à cette procédure, le factor gère le compte client de l’exportateur, garantit les créances à 100¨% et lui avance les montants correspondants au crédit de son compte.

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Le Crédit bail, ou crédit-bail adossé pour les clients permet de financer ses équipements à usage professionnel : machines-outils, manutention, équipements industriels, véhicules, engins de transport ou de levage, matériel médical etc…
Vous êtes revendeurs, distributeurs, le crédit-bail vous permet de développer la commercialisation de vos équipements et services, nous disposons de solutions adaptées et spécifiques « financement des ventes »

Un financement simple
Choisissez votre équipement et votre fournisseur, contactez nous pour votre financement. Après la période de location vous bénéficiez d’une option d’achat sur le matériel en fin de contrat pour un prix convenu dès l’origine.

Un financement souple
Personnalisez le barème de vos loyers pour adapter votre financement aux spécificités de votre activité et à la durée d’utilisation des matériels. Vous pouvez également moduler les loyers en fonction de la rentabilité attendue de l’investissement
Quelle que soit la taille de l’opération, nous mettons tout en œuvre pour trouver une solution satisfaisante pour vous-même et vos clients.

Le crédit-bail mobilier et immobilier est un bon moyen de financement pour les investissements professionnels. Il permet de financer un bien à 100 % sans aucun apport de la part de l’entrepreneur.

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En France, l’affacturage a le vent en poupe. Quels sont les services concernés ? A quels types d’entreprise s’adressent-ils ? Comment choisir un prestataire ?
Une offre basée sur trois services
Les sociétés d’affacturage proposent trois services distincts, qui peuvent être combinés selon les besoins. Le premier porte sur le besoin de trésorerie. Les « factors » peuvent avancer des liquidités à l’entreprise en échange de la cession des créances clients. Tout ou partie des factures peut être pris en charge ce qui permet aux entreprises clientes de mobiliser des montants financiers plus élevés que s’il n’y avait pas l’affacturage. Au-delà de cette réponse aux besoins de trésorerie, l’affacturage propose également deux types de services. Le premier concerne la gestion du compte clients, appelée aussi recouvrement.
Le second service s’attache à prévenir les risques et garantir le client contre les impayés, il s’agit de l’assurance-crédit.

La majorité des entreprises opte pour le package complet. Certains gros clients ont cependant des besoins bien spécifiques. Quelques-uns choisissent le financement et le recouvrement mais ils sont plus nombreux à recourir aux sociétés d’affacturage pour leurs besoins de trésorerie et l’assurance-crédit. Ils conservent en interne le recouvrement, la relance, la tenue de compte, etc. Cette pratique est appelée « affacturage confidentiel » car il permet à l’entreprise d’externaliser une partie de la tâche sans que ses clients ne le sachent. Généralement, les entreprises qui ont un chiffre d’affaires allant jusqu’à 10-15 millions d’euros s’orientent vers l’affacturage classique. Celles qui enregistrent des revenus supérieurs ont tendance à piocher dans la gamme de services ceux dont elles ont besoin.

Le coût de l’affacturage
Pour les besoins de trésorerie, le factor détermine un taux de financement en fonction de la prise de risque sur l’entreprise. C’est un taux équivalent à celui qu’une banque peut définir pour un prêt à court terme. Il est calculé selon le taux Euribor (Euro Interbank Offered Rate, taux interbancaire défini entre banques de meilleure signature pour la rémunération de dépôts dans la zone Euro) associé à des points de base. En ce qui concerne le recouvrement et l’assurance-crédit, le service est facturé en fonction du chiffre d’affaires et de différents critères découlant du profil de l’entreprise (nombre, taille et type de ses factures, nombre et profil de ses clients, secteur d’activité économique, etc.)
Le coût de l’affacturage peut varier de 0,15 % à 1,5 % du chiffre d’affaires selon les circonstances, selon que le service à produire sera faible ou lourd. Certains clients impliquent que nous mobilisions plusieurs personnes sur le dossier mais la moyenne du coût de l’affacturage oscille entre 0,65 et 0,70 % du chiffre d’affaires.

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Vous avez besoin d’argent pour payer vos ouvriers, acheter de nouvelles matières première, importer des produits. Heureusement, vous avez conseillé financier, qui vous propose l’Affacturage.

Il vous propose de régler de suite les montants d’achat pour vos matières premières ou vos produits, et c’est lui qui se fera payer par le fournisseur ou par la société d’exportation de produits, à l’échéance. Désormais vous donnez toutes vos factures à votre banque, elles sont payées immédiatement. Vous êtes dans les meilleures conditions pour vous développer.

Vos financements bancaires classiques ne suffisent plus à couvrir vos besoins de trésorerie ?

L’affacturage est un moyen qui présente plusieurs avantages. En échange des factures, une avance de fonds est consentie très rapidement. L’entreprise peut recevoir en fonction de ses besoins tout ou partie du montant de ses factures sans attendre le paiement à l’échéance. Ainsi l’affacturage est le plus grand crédit à court terme, car il suit l’évolution de votre facturation, sans plafond.

Les Factors ou Agents gèrent les comptes des clients des entreprises : relance, recouvrement, imputation des règlements et tenue des comptes. En déléguant la gestion du poste clients, l’entreprise peut se concentrer entièrement sur son développement. L’affacturage permet à l’entreprise de se prémunir contre le risque d’impayés. Ainsi, en cas d’insolvabilité, l’entreprise est indemnisée jusqu’à 100% du montant à payer.

Vous êtes chef d’entreprise, vous passer plus de temps pour récupérer vos factures clients, que de faire évoluer votre entreprise, contactez dès maintenant votre conseiller Affacturage www.anexfi.fr et vous pourrez vous consacrer entièrement à votre entreprise.

Cette offre basée sur le financement des stocks en matières premières et marchandises, complémentaire des solutions d’affacturage vous permet :
- de financer votre besoin en fond de roulement
- d’obtenir une ligne de crédit
- de mettre à profit vos stocks sans conséquence sur leurs entrées et sorties au sein de vos entrepôts.

Une estimation de votre stock est faite aux vues des factures et de l’obsolescence de ce dernier. Une fois effectuée, l’estimation est transmise à une banque ou une société financière qui se charge d’ouvrir alors une ligne de financement au profit de l’entreprise.
Le financement de stock permet également de garantir un crédit fournisseur.
Pendant la durée du gage du stock, le stock doit faire l’état d’une surveillance mensuelle pour pouvoir informer le créancier de la variation dans ce stock.
Les avantages :
- Financement fiable et sécurise de vos stocks
- Liberté de gestion de vos stocks gagés
- Optimisation des actifs de votre entreprise

Les types de financement de stock acceptés sont, stock de matériels, d’équipements, de construction, en bois, électroniques, informatiques, textiles, outillages agricoles, stock de véhicules. Demander une étude gratuite de financement de stock www.anexfi.fr nous nous engageons à vous fournir une réponse rapide et à s’occuper de la surveillance de votre stock sur une période donnée.

Le financement des stocks, est une solution de financement additionnel à votre contrat d’affacturage, possible grâce à une garantie prise sur vos stocks de produits finis et/ou de matières premières.

Les caractéristiques du financement des stocks
Mise en place du gage
L’étude de faisabilité, gratuite et sans engagement, ainsi que la mise en place du gage sont réalisées par un spécialiste : le gagiste.
Vous restez propriétaire des stocks.
Les stocks gagés restent dans vos installations, dans un espace identifié.
Vous utilisez les stocks gagés à votre convenance et en conservez l’accès selon vos habitudes.
Gestion du contrat
Avenant au contrat d’affacturage.
Renouvellement annuel des conditions, à votre demande.
Opérations dédiées gérées de façon transparente, dans un compte distinct du compte d’affacturage.

Les avantages du financement du Stock
Financement complémentaire
Vous obtenez une ligne de financement de stock directement proportionnelle à la valeur du stock retenue.
Option compatible avec votre contrat d’affacturage en Euros
Optimisation de votre gestion financière
Vos stocks deviennent une source de financement en amont de votre cycle de production.
Financement élargi de votre BFR (Besoin en Fonds de Roulement).

Liberté d’utilisation de la ligne
Vous utilisez la ligne de financement des stocks en fonction de vos besoins.
Financement de vos projets de développement, investissements, croissance, restructuration…
Flexibilité de vos remboursements
Vous organisez vos remboursements à votre convenance.
Maximum de souplesse pour votre trésorerie.
Relation directe avec un interlocuteur unique
Vous avez le même interlocuteur pour la gestion de votre contrat d’affacturage et de votre ligne de financement additionnel.
Consultation de l’ensemble de vos comptes sur notre site sécurisé.

Retrouver toutes les informations nécessaires au financement des stocks avec nos consultants et expert en entreprises www.anexfi.fr nous vous fournirons une étude complètes de vos besoins de financement

Avec le factoring, votre banque vous propose une solution pour optimiser la gestion de votre poste clients en France comme à l’Internationale

5 avantages pour votre entreprise avec le Factoring:
Trésorerie plus souple
Gestion interne allégée
Prestations à forte valeur ajoutée
Réduction de vos charges financières
Garantie à 100 % contre le risque d’insolvabilité de vos clients

Trésorerie plus souple
Que vous soyez en forte croissance, face à un allongement des délais de paiements de vos clients ou en train de mener une restructuration délicate, vous pouvez obtenir en 48 h un financement de vos créances clients qui vous évitera toute rupture de trésorerie, avec un factoring.

Gestion interne allégée
Avec le factoring, l’ensemble de votre poste clients est géré par votre cellule de gestion dédiée, sa rotation est améliorée et vous ne traitez que les exceptions. Vous dégagez ainsi du temps pour vous concentrer sur votre développement.

Prestations à forte valeur ajoutée
Votre banque vous apporte une solution sur mesure, avec le factoring, en fonction de vos besoins et de vos attentes en matière de gestion, de financement et de recouvrement. Des moyens informatiques performants et innovants vous permettent de connaître au jour le jour la situation de votre compte, en temps réel, grâce à un site Internet sécurisé.
De plus, vous avez la possibilité de transférer vos factures par EDI (Echange de Données Informatisées).

Réduction de vos charges financières
Vous transformez vos charges administratives et comptables fixes en charges variables, et diminuez le montant de vos engagements court terme.

Garantie à 100 % contre le risque d’insolvabilité de vos clients
Avec l’assurance-crédit, vos créances sont couvertes jusqu’à 100 % du montant approuvé, dans la limite d’une approbation préalable. Vous pouvez ainsi sélectionner votre clientèle et prendre des décisions commerciales rapides et fiables.
Pour un factoring, contactez www.anexfi.fr nos conseillers vous fournirons une réponse rapide à vos besoins.

A l’international, il vous faut analyser les facteurs de coûts pour Financer les Importations : production, acheminements des matières premières, contrôle de qualités, frais de logistique, d’import…D’autres éléments impactent le prix d’acquisition : le niveau de savoir faire du pays, sa capacité à respecter les chartes qualités, ses infrastructures logistiques en matières premières, ses risques politiques et éthiques et bien sûr, les délais de production ! Pour vous aider à amorcer votre cycle de production dans les meilleures conditions, votre banque à un rôle à jouer.

Le crédit documentaire au service du cycle d’exploitation.
Le moyen de paiement le plus sécurisé qui soit, est le crédit documentaire à l’import, il contribue également au financement du cycle d’exploitation. Grâce à la garantie donnée par votre banque, le crédit documentaire vous permet d’obtenir des délais de paiement de votre fournisseur. Vous financer les importations dans l’attente, par exemple, de l’encaissement de leurs prix de revente ou de la mise en production de la machine outil importée. Le crédit documentaire est utilisé pour tout type de contrat.

La lettre de crédit Import.
La lettre de crédit import est une garantie documentaire donnée à votre fournisseur pour garantir vos obligations de règlement. Elle se tient prête à palier une éventuelle défaillance de votre part. Pour obtenir le paiement par la banque garante, votre fournisseur doit présenter la copie des documents mentionnés dans l’engagement initial et destinés à prouver la bonne exécution, de sa part, de l’obligation de livraison. La lettre de crédit d’import se transforme alors en crédit documentaire, donc en moyen de paiement.

Les indispensables garanties bancaires.
Votre entreprise est amenée à donner des engagements bancaires pour garantir ses obligations sur les marchés internationaux. Il existe différentes sortes de garanties bancaires, ayant chacune sa conséquence juridique. A l’importation, outre les lettres de crédits import, on trouve toute la palette des engagements de payer un contrat, a première demande ou bien seulement lorsqu’il est établi que l’acheteur est tenu d’acquitter le montant réclamé. Parfois, l’engagement de payer, prend le forme d’un blocage de fonds sur les livres de la banque, débloquée en faveur de votre fournisseur si et quand la preuve de l’importation est établie.

Vous démarrer une nouvelle entreprise d’import, vous devez financer vos importations, il faut judicieusement s’occuper de la gestion des finances, nos services efficaces www.anexfi.fr vous feront progresser vers de nouvelles perspectives.