Cette technique ne doit pas être confondue avec l’affacturage, qui prévoit la reprise et la gestion globale d’une série de créances futures, et non encore déterminées. Le forfaiting, en revanche, s’applique à des créances spécifiques et déjà nées. Le principe de globalité ne s’applique donc pas.
Concrètement, il existe deux méthodes pour réaliser un escompte à forfait, soit des traites ou des billets à ordre tirés sur votre acheteur, soit le paiement via des lettres de crédit (L/C) et acceptation.
Le plus souvent, l’exportateur signe avec sa banque une convention de forfaitage avant ou lors de la conclusion du contrat commercial. Pour être certain de pouvoir profiter du forfaiting aux conditions envisagées avant la livraison des marchandises, il est généralement possible d’obtenir de votre banque une promesse ferme de forfaiting des créances à naître, moyennant une commission d’engagement calculée sur le total du montant.
Si la technique du forfaiting est un moyen de couverture contre le risque de non-paiement, elle peut-être également utilisée comme technique de financement à court-terme et, dans une certaine mesure, une technique de couverture contre le risque de change.

Les avantages
Suppression des risques de crédit, qui sont supportés par votre banque.
Amélioration de la trésorerie de l’exportateur.
Aucune obligation de globalisation des créances.
Elimination du risque de change dès la livraison des marchandises (si la vente se fait en devise étrangère).
Simplification administrative du crédit (vous n’avez plus besoin de gérer des opérations de surveillance et d’encaissement).
Vous avez la possibilité d’accorder des crédits fournisseurs à un taux fixe renseigné par votre banque au préalable, tout en étant payé rapidement.
Sur un pays à risques difficiles, permet de pallier les insuffisances de garanties d’assurance-crédit.

Pour qui ?
Le forfaiting s’adresse à toutes les entreprises vendant partout dans le monde. Elle permet aussi de gérer les clients dans des pays dit « a risques » ainsi que des clients considérés comme mauvais payeurs ou dans une situation de crise.
Vous souhaitez profitez du Forfaiting pour votre entreprise, contactez www.anexfi.fr nous effectuerons une étude gratuite de vos besoins.

Le Financement au forfait ou Forfaiting, ne doit pas être confondue avec l’affacturage, qui prévoit la reprise et la gestion d’une série de créances futures, et non encore déterminées. Le forfaiting en revanche, s’applique à des créances spécifiques et déjà nées. Le principe de globalité ne s’applique donc pas.

Concrètement, il existe deux méthodes pour réaliser un Financement au forfait, soit des traites ou des billets à ordre tirés sur votre acheteur, soit le paiement via des lettres de crédit et acceptation.

Le plus souvent, l’exportateur signe avec sa banque une convention de Forfaitage avant ou lors de la conclusion du contrat commercial. Pou pouvoir profitez du Forfaiting aux conditions envisagées avant la livraison des marchandises, il est possible d’obtenir de votre banque une promesse ferme de forfaiting des créances à venir, moyennant une commission d’engagement calculée sur le total du montant.
Si la technique du Financement au forfait est un moyen de couverture contre le risque de non-paiement, elle peut-être également utilisée comme technique de financement à court-terme et, dans une certaine mesure, une technique de couverture contre le risque de change.

Les avantages du Financement au forfait :
- Suppression des risques de crédit, qui sont supportés par votre banque.
- Amélioration de la trésorerie de l’exportateur.
- Aucune obligation de globalisation des créances.
- Elimination du risque de change dès la livraison des marchandises (si la vente se fait en devise étrangère).
- Simplification administrative du crédit (vous n’avez plus besoin de gérer des opérations de surveillance et d’encaissement).
- Vous avez la possibilité d’accorder des crédits fournisseurs à un taux fixe renseigné par votre banque au préalable, tout en étant payé rapidement.
- Sur un pays à risques difficiles, permet de pallier les insuffisances de garanties d’assurance-crédit.
Le financement au forfait ou forfaiting s’adresse à toutes les entreprises vendant partout dans le monde. Elle permet aussi de gérer les clients dans des pays dit « a risque » ainsi que des clients considérés comme mauvais mayeurs ou dans une situation de crise.

Vous souhaitez profitez du Financement au forfait ou Forfaiting pour votre entreprise, contactez www.anexfi.fr nous effectuerons une étude gratuite de vos besoins.

Le financement des stocks, est une solution de financement additionnel à votre contrat d’affacturage, possible grâce à une garantie prise sur vos stocks de produits finis et/ou de matières premières.

Les caractéristiques du financement des stocks
Mise en place du gage
L’étude de faisabilité, gratuite et sans engagement, ainsi que la mise en place du gage sont réalisées par un spécialiste : le gagiste.
Vous restez propriétaire des stocks.
Les stocks gagés restent dans vos installations, dans un espace identifié.
Vous utilisez les stocks gagés à votre convenance et en conservez l’accès selon vos habitudes.
Gestion du contrat
Avenant au contrat d’affacturage.
Renouvellement annuel des conditions, à votre demande.
Opérations dédiées gérées de façon transparente, dans un compte distinct du compte d’affacturage.

Les avantages du financement du Stock
Financement complémentaire
Vous obtenez une ligne de financement de stock directement proportionnelle à la valeur du stock retenue.
Option compatible avec votre contrat d’affacturage en Euros
Optimisation de votre gestion financière
Vos stocks deviennent une source de financement en amont de votre cycle de production.
Financement élargi de votre BFR (Besoin en Fonds de Roulement).
Liberté d’utilisation de la ligne
Vous utilisez la ligne de financement des stocks en fonction de vos besoins.
Financement de vos projets de développement, investissements, croissance, restructuration…
Flexibilité de vos remboursements
Vous organisez vos remboursements à votre convenance.
Maximum de souplesse pour votre trésorerie.
Relation directe avec un interlocuteur unique
Vous avez le même interlocuteur pour la gestion de votre contrat d’affacturage et de votre ligne de financement additionnel.
Consultation de l’ensemble de vos comptes sur notre site sécurisé.

Retrouver toutes les informations nécessaires au financement des stocks avec nos consultants et expert en entreprises www.anexfi.fr nous vous fournirons une étude complètes de vos besoins de financement

Cette technique ne doit pas être confondue avec l’affacturage, qui prévoit la reprise et la gestion globale d’une série de créances futures, et non encore déterminées. Le forfaiting, en revanche, s’applique à des créances spécifiques et déjà nées. Le principe de globalité ne s’applique donc pas.
Concrètement, il existe deux méthodes pour réaliser un escompte à forfait, soit des traites ou des billets à ordre tirés sur votre acheteur, soit le paiement via des lettres de crédit (L/C) et acceptation.
Le plus souvent, l’exportateur signe avec sa banque une convention de forfaitage avant ou lors de la conclusion du contrat commercial. Pour être certain de pouvoir profiter du forfaiting aux conditions envisagées avant la livraison des marchandises, il est généralement possible d’obtenir de votre banque une promesse ferme de forfaiting des créances à naître, moyennant une commission d’engagement calculée sur le total du montant.
Si la technique du forfaiting est un moyen de couverture contre le risque de non-paiement, elle peut-être également utilisée comme technique de financement à court-terme et, dans une certaine mesure, une technique de couverture contre le risque de change.

AVANTAGES
Suppression des risques de crédit, qui sont supportés par votre banque.
Amélioration de la trésorerie de l’exportateur.
Aucune obligation de globalisation des créances.
Élimination du risque de change dès la livraison des marchandises (si la vente se fait en devise étrangère).
Simplification administrative du crédit (vous n’avez plus besoin de gérer des opérations de surveillance et d’encaissement).
Vous avez la possibilité d’accorder des crédits fournisseurs à un taux fixe renseigné par votre banque au préalable, tout en étant payé rapidement.
Sur un pays à risques difficiles, permet de pallier les insuffisances de garanties d’assurance-crédit.

POUR QUI ?
Le forfaiting s’adresse à toutes les entreprises vendant partout dans le monde. Elle permet aussi de gérer les clients dans des pays dit « a risques » ainsi que des clients considérés comme mauvais payeurs ou dans une situation de crise.

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L’affacturage import est une technique dont la finalité est le financement de transaction à l’international. Il offre la possibilité à l’importateur d’effectuer son opération d’import sans financements bancaires.

L’affacturage import permet le règlement à l’exportateur sans que celui ait à attendre l’échéance de la lettre de crédit.

L’affacturage import est également une technique qui permet de garantir les bonnes relations entre une société importatrice (distributeur) un exportateur et un client final. Dans ce cas de figure la société d’affacturage sert d intermédiaire dans cette opération d’import export.

L’affacturage import est donc destiné aux entreprises importatrices, aux distributeurs, aux agents aux grossistes. Il permet le financement d’opération d’import et d’export. Tous les produits et marchandises ne peuvent être éligibles à l’affacturage import.

Avantage de l’affacturage ou factoring import

L’affacturage import offre l’avantage à l’importateur de pouvoir faire traiter par un seul prestataire les opérations de financement, de logistique et de distribution de ses marchandises.

Déroulement de l’affacturage ou factoring import

L’affacturage ou factoring import peut être découpé en 8 étapes:

- la négociation commerciale entre l’importateur et le client final,
- la négociation du contrat commercial entre l’importateur et l’exportateur.
- la commande auprès de l’exportateur,
- demande de garantie auprès de la société d’affacturage du client final de l’importateur,
- la société d’affacturage émet une garantie de paiement auprès de l’exportateur,
- l’exportateur livre la marchandise au client final,
- l’exportateur facture la société d’affacturage qui paie l’exportateur,
- la société d’affacturage facture le client final,
- la société d’affacturage paie l’importateur sa marge bénéficiaire.

Vous êtes chef d’entreprise, vous passer plus de temps pour récupérer vos factures clients, que de faire évoluer votre entreprise, contactez dès maintenant votre conseiller Affacturage www.anexfi.fr et vous pourrez vous consacrer entièrement à votre entreprise.

Cette technique ne doit pas être confondue avec l’affacturage, qui prévoit la reprise et la gestion globale d’une série de créances futures, et non encore déterminées. Le forfaiting, en revanche, s’applique à des créances spécifiques et déjà nées. Le principe de globalité ne s’applique donc pas.

Concrètement, il existe deux méthodes pour réaliser un escompte à forfait, soit des traites ou des billets à ordre tirés sur votre acheteur, soit le paiement via des lettres de crédit (L/C) et acceptation.

Le plus souvent, l’exportateur signe avec sa banque une convention de forfaitage avant ou lors de la conclusion du contrat commercial. Pour être certain de pouvoir profiter du forfaiting aux conditions envisagées avant la livraison des marchandises, il est généralement possible d’obtenir de votre banque une promesse ferme de forfaiting des créances à naître, moyennant une commission d’engagement calculée sur le total du montant.
Si la technique du forfaiting est un moyen de couverture contre le risque de non-paiement, elle peut-être également utilisée comme technique de financement à court-terme et, dans une certaine mesure, une technique de couverture contre le risque de change.
AVANTAGES
- Suppression des risques de crédit, qui sont supportés par votre banque.
- Amélioration de la trésorerie de l’exportateur.
- Aucune obligation de globalisation des créances.
- Élimination du risque de change dès la livraison des marchandises (si la vente se fait en devise étrangère).
- Simplification administrative du crédit (vous n’avez plus besoin de gérer des opérations de surveillance et d’encaissement).
- Vous avez la possibilité d’accorder des crédits fournisseurs à un taux fixe renseigné par votre banque au préalable, tout en étant payé rapidement.
- Sur un pays à risques difficiles, permet de pallier les insuffisances de garanties d’assurance-crédit.

POUR QUI ?
Le forfaiting s’adresse à toutes les entreprises vendant partout dans le monde. Elle permet aussi de gérer les clients dans des pays dit « a risques » ainsi que des clients considérés comme mauvais payeurs ou dans une situation de crise.

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Les entreprises exportatrices disposent d’instruments de financement spécifiques des exportations notamment le préfinancement des exportations, la mobilisation des créances nées à l’étranger et le factoring.

Préfinancement à l’exportation :
Ce type de crédit est utilisé pour le financement des besoins de trésorerie liés à l’activité exportatrice, notamment l’approvisionnement, la fabrication ou exécution de marché, l’établissement de stocks locaux ou à l’étranger etc.
La quotité de préfinancement est de 10 % du chiffre d’affaires réalisé; elle peut atteindre 15% pour les activités saisonnières.
Le crédit de préfinancement est d’une durée maximum d’un an renouvelable et peut s’étaler sur une période suffisante lorsqu’il s’agit d’une commande ou d’un marché spécifique.

Mobilisation des créances nées à l’étranger :
Ce type de financement permet à l’entreprise de couvrir les besoins liés à la phase finale de commercialisation à l’étranger.
L’exportateur disposant d’une ligne de crédit auprès de sa banque pour le financement de ses créances nées à l’étranger, peut solliciter des avances en fonction du montant des exportations effectuées. La mobilisation des créances nées à l’étranger peut être soit en Dirhams, soit en devises.

La mobilisation des créances nées à l’exportation peut être effectuée auprès d’une banque ou, par l’intermédiaire de cette dernière, auprès d’un correspondant étranger. Dans le premier cas l’exportateur peut soit remettre ladite créance à l’escompte auprès de sa banque, soit obtenir une avance sur cette créance.

La mobilisation auprès d’une banque étrangère est destinée à rapatrier le produit de la vente avant l’échéance ou à financer les importations de produits et matières premières devant être utilisées pour la fabrication de produits destinés à l’exportation.
Les créances éligibles à la mobilisation auprès des correspondants étrangers, sont celles dont le délai de paiement restant à courir est supérieur ou égale à 30 jours.
Le taux (d’intérêt) de référence applicable actuellement au préfinancement et aux avances sur créances nées à l’exportation est fixé par référence au taux de base bancaire des crédits export (8.5 % actuellement pour les crédits à court terme) majoré de la prime de risque.

Les banques sont encouragées à accorder des crédits de préfinancement et des avances sur créances nées à l’exportation par deux mécanismes spécifiques:
– utilisation du papier « exportation » en support aux avances accordées par banque sur le marché monétaire et,
- prise en compte du papier « exportation »dans le calcul du coefficient de liquidité tel que requis par les autorités monétaires.

Le Factoring :
Le factoring permet à l’exportateur de couvrir le risque acheteur et anticiper le rapatriement des ses créances. A cet effet, une demande doit être adressée à la banque ou à la société de factoring, contenant toutes les informations sur les transactions commerciales à couvrir. Si les renseignements recueillis par le factor sont satisfaisants, ce dernier garantit le risque acheteur.
Le factoring fait l’objet d’un contrat entre le factor et l’exportateur. Ce dernier signe une quittance subrogative qui permet au factor de recouvrer les recettes d’exportation objet du contrat.

D’une manière générale, les entreprises sont habilitées à contracter directement ou par l’intermédiaire d’une banque des crédits pour le financement de leurs opérations d’exportation.

Le Forfaiting :
Le forfaiting est une technique de financement international qui consiste à l’escompte des traites sans recours contre le tireur (l’exportateur), en cas de non paiement.
Le forfaiting n’est pratiqué que moyennant une garantie donnée par une banque de premier ordre du pays importateur. Il s’applique généralement à des traites comportant une échéance de 2 à 5 ans.

Retrouver toutes les informations nécessaires au financement d’exportation avec nos consultants et expert en exportations www.anexfi.fr nous vous fournirons une études complètes de vos besoins de financement.

L’affacturage import-export fonctionne comme l’affacturage classique, avec au choix la confidentialité ou notifié. Il est pertinent pour les entreprises se développant à l’international, surtout pour celles dont l’activité affiche des écarts liés à la saisonnalité.

Fonctionnement de l’affacturage import-export

Qu’il s’agisse de sécuriser l’envoi de marchandises dans un pays étranger ou de rassurer vos fournisseurs en leur garantissant le paiement de vos importations, l’affacturage à l’international apporte une solution fiable :

À l’export, la société d’affacturage finance vos factures vers les pays concernés.

À l’import, la société d’affacturage finance les achats en avançant le paiement de leur montant aux fournisseurs. L’entreprise utilisatrice du service doit justifier d’une commande ferme de son client final.

Avantages de l’affacturage import-export

Voici les principaux avantages de l‘affacturageinternational. Dans les deux cas, un seul prestataire prend en charge les opérations de paiement :

L’affacturage export apporte une garantie contre les impayés et permet d’externaliser la gestion du poste clients à l’international.

L’affacturage import permet aux entreprises ou aux centrales d’achat de regrouper et de sécuriser leurs commandes.

Inconvénients de l’affacturage import-export

Voici les principaux inconvénients de cet affacturage :

- Le coût des prestations à l’international est plus élevé que l’affacturage en France. Le coût de gestion varie de 0,12 à 3,5% du montant des créances selon le chiffre d’affaires.
- Le coût de financement est également plus onéreux : comptez Euribor ou Eonia (taux de référence du marché monétaire de la zone euro) + un pourcentage (jusqu’à 4% du CA).
- Tous les pays ne sont pas concernés par les offres à l’international des sociétés d’affacturage.

Vous avez une entreprise d’import – export, vous avez besoin d’un factor? Vous avez trouvé ! Pour un affacturage import – export, contactez www.anexfi.fr nos conseillers vous fournirons une réponse rapide à vos besoins.

Vous possédez un excellent produit et une stratégie d’exportation, et vous brûlez d’envie de réaliser votre première vente. Mais comment vous assurer que vous serez payé? Que ferez-vous si un client vous demande de le financer? L’une des premières choses à effectuer avant d’exporter consiste à concevoir des solutions de financement des exportations et un plan de financement qui peuvent vous aider à vendre.

Parer à l’imprévu
Bonne nouvelle : une grande variété d’options de financement publiques ou privées sont adaptées aux exportateurs. Elles ne vous protègent pas seulement des risques; elles vous aideront peut-être à décrocher des contrats. Les PME qui sont en mesure d’offrir des prêts ou des conditions de financements concurrentiels aux clients étrangers sont souvent mieux placées pour l’emporter. Ainsi, un exportateur Français qui présente un devis pour un contrat à l’étranger pourrait étaler les conditions de paiement pour bonifier son offre.

Comptant à l’avance : peu de chances
Peu d’acheteurs étrangers sont disposés à payer au comptant à l’avance, sauf dans le cas de commandes à façon. Pour les services, un versement initial est de pratique courante.

Le crédit ouvert : risques à l’horizon
La vente à crédit ouvert est courante. C’est ainsi que la plupart des PME traitent leurs affaires sur le marché intérieur. Ce mode de paiement peut sembler sûr, particulièrement lorsque vous faites affaire avec de grands partenaires commerciaux industrialisés tels que les États-Unis. Mais attention : le risque est très élevé.

Un outil de marketing à l’exportation
Le financement des exportations peut donner aux entrepreneurs un avantage pour conclure des ventes à l’étranger. Les institutions financières s’unissent maintenant pour aider les PME exportatrices.

Viser le monde, se financer localement
Avec un financement des Exportations établi d’avance pour des marchés cibles, les exportateurs peuvent diriger leurs acheteurs vers leurs propres banques locales. Votre factor organisera le financement et prendra des dispositions pour payer l’exportateur directement, à concurrence de 85 % de la valeur du contrat d’exportation à l’expédition.

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Le Financement au forfait ou Forfaiting, ne doit pas être confondue avec l’affacturage, qui prévoit la reprise et la gestion d’une série de créances futures, et non encore déterminées. Le forfaiting en revanche, s’ applique à des créances spécifiques et déjà nées. Le principe de globalité ne s’applique donc pas.

Concrètement, il existe deux méthodes pour réaliser un Financement au forfait, soit des traites ou des billets à ordre tirés sur votre acheteur, soit le paiement via des lettres de crédit et acceptation.

Le plus souvent, l’exportateur signe avec sa banque une convention de Forfaitage avant ou lors de la conclusion du contrat commercial. Pou pouvoir profitez du Forfaiting aux conditions envisagées avant la livraison des marchandises, il est possible d’obtenir de votre banque une promesse ferme de forfaiting des créances à venir, moyennant une commission d’engagement calculée sur le total du montant.
Si la technique du Financement au forfait est un moyen de couverture contre le risque de non-paiement, elle peut-être également utilisée comme technique de financement à court-terme et, dans une certaine mesure, une technique de couverture contre le risque de change.

Les avantages du Financement au forfait :

- Suppression des risques de crédit, qui sont supportés par votre banque.
- Amélioration de la trésorerie de l’exportateur.
- Aucune obligation de globalisation des créances.
- Élimination du risque de change dès la livraison des marchandises (si la vente se fait en devise étrangère).
- Simplification administrative du crédit (vous n’avez plus besoin de gérer des opérations de surveillance et d’encaissement).
- Vous avez la possibilité d’accorder des crédits fournisseurs à un taux fixe renseigné par votre banque au préalable, tout en étant payé rapidement.
- Sur un pays à risques difficiles, permet de pallier les insuffisances de garanties d’assurance-crédit.

Le financement au forfait ou forfaiting s’adresse à toutes les entreprises vendant partout dans le monde. Elle permet aussi de gérer les clients dans des pays dit « a risque » ainsi que des clients considérés comme mauvais payeurs ou dans une situation de crise.
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