Comment une entreprise peut-elle financer les exportations ou faire face aux dépenses et investissement requis aux différentes étapes de l’opération d’exportation envisagée ? A défaut d’en avoir la capacité propre, de quels concours pourra-t-elle bénéficier, sous quelles formes, pour que cette opération ne conduise pas à des difficultés de trésorerie ?

La prospection
Dans cette phase, vous pouvez bénéficier de concours extérieurs qui vous éviterons faux pas et pertes de temps.
- L’accompagnement commercial fourni par votre banque, vous permet d’obtenir les renseignements de toutes natures sur le pays et les prospects que vous avez ciblés.
- Le parrainage bancaire permet à votre banque, en partenariat, de financer vos dépenses de prospection, pour l’exportation.

L’exécution des commandes
Pendant la période de fabrication, vous aurez besoin de trésorerie que souvent l’acompte reçu des acheteurs ne couvre pas.

Plusieurs types de financement peuvent vous être consentis :
- Le paiement progressif, par votre acheteur, dans le cadre des crédits moyen terme export.
- Les cautions auprès des douanes, permettent d’importer des marchandises nécessaires à la fabrication.

Le financement à court terme du poste client.
Différent financements peuvent être mis en place pour financer l’exportation, et pour reconstituer votre trésorerie rendue nécessaire par les délais de règlement que vous avez accordés à votre client.

La gestion du paiement des créances.
L’affacturage est une technique qui vous permet d’être payé de vos factures par anticipation par un affactureur. Cette technique est essentiellement utilisée pour le court terme (6 mois maximum) pour financer vos exportations, c’est un moyen de financement qui vous décharge des tâches administratives liées à le tenue des comptes clients, au recouvrement et au contentieux des créances.

Le Forfaitage
Basé sur le principe d’un rachat de votre créance par la banque, il vous dégage totalement de son recouvrement auprès de votre acheteur et vous permet d’être payé comptant, pour 100% du contrat.
C’est une véritable aide à la vente, car il vous permet dès la négociation du contrat, de proposer un financement à votre acheteur, en intégrant le coût de ce financement dans votre prix.

Le financement à moyen terme
Ce type de financement s’applique à l’exportation de biens d’équipement. Les crédits export sont de deux catégories selon le bénéficiaire final du financement, crédits acheteurs ou crédit fournisseurs.

Retrouver toutes les informations nécessaires au financement d’exportation avec nos consultants et expert en exportations www.anexfi.fr nous vous fournirons une étude complètes de vos besoins de financement.

L’affacturage import-export fonctionne comme l’affacturage classique, avec au choix la confidentialité ou notifié. Il est pertinent pour les entreprises se développant à l’international, surtout pour celles dont l’activité affiche des écarts liés à la saisonnalité.

Fonctionnement de l’affacturage import-export
Qu’il s’agisse de sécuriser l’envoi de marchandises dans un pays étranger ou de rassurer vos fournisseurs en leur garantissant le paiement de vos importations, l’affacturage à l’international apporte une solution fiable :
À l’export, la société d’affacturage finance vos factures vers les pays concernés.
À l’import, la société d’affacturage finance les achats en avançant le paiement de leur montant aux fournisseurs. L’entreprise utilisatrice du service doit justifier d’une commande ferme de son client final.

Avantages de l’affacturage import-export
Voici les principaux avantages de l’affacturage international. Dans les deux cas, un seul prestataire prend en charge les opérations de paiement :

L’affacturage export apporte une garantie contre les impayés et permet d’externaliser la gestion du poste clients à l’international.

L’affacturage import permet aux entreprises ou aux centrales d’achat de regrouper et de sécuriser leurs commandes.

Inconvénients de l’affacturage import-export
Voici les principaux inconvénients de cet affacturage :
- Le coût des prestations à l’international est plus élevé que l’affacturage en France. Le coût de gestion varie de 0,12 à 3,5% du montant des créances selon le chiffre d’affaires.
- Le coût de financement est également plus onéreux : comptez Euribor ou Eonia (taux de référence du marché monétaire de la zone euro) + un pourcentage (jusqu’à 4% du CA).
- Tous les pays ne sont pas concernés par les offres à l’international des sociétés d’affacturage.

Vous avez une entreprise d’import – export, vous avez besoin d’un factor? Vous avez trouvé ! Pour un affacturage import – export, contactez www.anexfi.fr nos conseillers vous fournirons une réponse rapide à vos besoins.

Dans le cadre d’un contrat d’affacturage, outre le financement et l’encaissement des créances clients, il y a la garantie des créances via un contrat d’assurance crédit.
Ce contrat d’assurance crédit peut être inclus dans le contrat d’affacturage, on parlera alors d’affacturage classique ou full factoring.

Mais ce contrat peut également être extérieur au contrat d’affacturage. Il peut déjà avoir été mis en place dans l’entreprise avant la mise en place de l’affacturage, mais il peut aussi avoir été décidé de le mettre en place indépendamment de l’affacturage pour des raisons particulières liées à la typologie des clients ou des zones de vente.
L’aspect le plus connu de l’assurance crédit des entreprises, c’est la garantie des clients, la garantie des créances commerciales. C’est la raison principale pour laquelle les entreprises souscrivent un contrat d’assurance crédit.
La garantie va préserver l’entreprise contre les éventuels impayés en indemnisant, sur la base d’un accord de garantie préalable, le montant impayé à hauteur d’un pourcentage qui peut varier selon les contrats mais qui va se situer généralement entre 60% et 90% de la créance impayée. Certains contrats peuvent prévoir une indemnisation à 95% et 100%, mais sous certaines conditions.

La surveillance des clients
Une fois l’accord de garantie donné sur un client, ce client va être placé sous surveillance active de l’assureur crédit. Si des changements devaient survenir dans la santé financière de ce client et dans sa pratique de règlement de ses fournisseurs, l’assureur peut modifier la garantie accordée.
La garantie peut être réduite voire supprimée, pour ces deux cas l’assureur crédit est tenu d’en informer l’entreprise qui a souscrit le contrat d’assurance. L’assuré est informé par fax et par courrier de confirmation.

L’indemnisation des impayés
En cas d’impayé, et à la condition que la créance client ait bien été garantie, l’assureur crédit va indemniser l’entreprise assurée. Le montant de l’indemnisation va varier en fonction du montant de la garantie accordée sur le client, ce montant peut être complet c’est-à-dire correspondre au montant de la créance, comme il peut être partiel si l’encours garanti est en-dessous du montant de la créance.
Vous avez une entreprise d’exportation, vous avez besoin d’une assurance crédit ?
Vous avez trouvé ! Pour une assurance crédit, contactez www.anexfi.fr nos conseillers vous fournirons une réponse rapide à vos besoins.

L’affacturage export s’adresse aux professionnels, entreprises et grands comptes, réalisant en partie ou en totalité une activité sur une clientèle Business to Business à l’étranger. Tous les secteurs d’activité sont concernés, à l’exclusion des entreprises facturant sous forme de situation de travaux.

Financez en euros ou en devises locales les factures destinées à vos clients étrangers
Quelle que soit la devise de facturation, vous disposez d’un financement de vos créances souple et déplafonné, en euros ou devises étrangères : sous 48 heures, avec des taux de change préférentiels.

Des services à la carte
Vous pouvez choisir de nous déléguer
- la gestion de la police d’assurance que vous possédez déjà
- uniquement la relance auprès de vos clients, si vous souhaitez garder la main sur la gestion de votre poste clients.
Sécurisez et développez votre activité à l’international
L’affacturage export sécurise vos transactions à l’exportation et vous ouvre des perspectives de développement dans plus de 70 pays dans le monde.

Renseignez-vous au préalable sur la santé financière de vos prospects. Vous pourrez ensuite bénéficier d’une protection contre le risque d’impayés et d’insolvabilité de vos clients à l’export, grâce à la garantie de vos factures jusqu’à 100 % de leur montant.
- Des arbitrages par secteur sont effectués par nos analystes crédit spécialisés
- 90 % des demandes d’approbation sont traitées sous 5 jours seulement.

Fidélisez vos clients en leur simplifiant le règlement de vos factures
Vos clients paient vos factures directement auprès de notre filiale présente sur place, qui rapatrie ensuite les fonds en France. Vous leur permettez ainsi d’utiliser le moyen de paiement local qui leur convient, sans surcoût lié à votre présence en France.
A la clé :
- une économie de frais bancaires pour vos clients
- un encaissement plus rapide des règlements.

Épargnez-vous les contraintes du suivi des factures à l’international
L’affacturage export effectue des actions de relance amiable pour identifier au plus vite les litiges éventuels, réduire les retards de paiement et limiter les risques d’impayés. Nos filiales et notre réseau mondial de partenaires vous libèrent des problèmes de langue, de règlementations locales, de décalages horaires, etc. Vous pouvez ainsi vous concentrer sereinement sur le développement commercial de votre activité. Notre service de relance s’adapte au pays et au profil de vos clients.

Vous avez une entreprise d’exportation, vous avez besoin d’un factor pour l’exportation ? Vous avez trouvé ! Pour un affacturage export, contactez www.anexfi.fr nos conseillers vous fournirons une réponse rapide à vos besoins.

Vous êtes propriétaires de magasin de vente de produits import export.
Vous livrez vos clients, vous leurs remettez les factures ; Mais vous ne serez régler que dans 30 ou 60 jours.

Pascal à besoin de cet argent pour payer ses ouvriers, acheter de nouvelles plantes, importer des fleurs exotiques. Heureusement, vous avez un conseiller financier, qui vous propose l’Affacturage.

Votre conseiller propose de régler de suite les montants d’achat pour les produits de votre magasin, et c’est lui qui se fera payer par le fournisseur et par la société d’exportation des produits, à l’échéance. Désormais vous donnez toutes ses factures à votre société financière, qui seront payées immédiatement. Vous êtes dans les meilleures conditions pour vous développer.

Vos financements bancaires classiques ne suffisent plus à couvrir vos besoins de trésorerie ?

L’affacturage est un moyen qui présente plusieurs avantages. En échange des factures, une avance de fonds est consentie très rapidement. L’entreprise peut recevoir en fonction de ses besoins tout ou partie du montant de ses factures sans attendre le paiement à l’échéance. Ainsi l’affacturage est le plus grand crédit à court terme, car il suit l’évolution de votre facturation, sans plafond.

Les Factors ou Agents gèrent les comptes des clients des entreprises : relance, recouvrement, imputation des règlements et tenue des comptes. En déléguant la gestion du poste clients, l’entreprise peut se concentrer entièrement sur son développement. L’affacturage permet à l’entreprise de se prémunir contre le risque d’impayés. Ainsi, en cas d’insolvabilité, l’entreprise est indemnisée jusqu’à 100% du montant à payer.

Vous êtes chef d’entreprise, vous passer plus de temps pour récupérer vos factures clients, que de faire évoluer votre entreprise, contactez dès maintenant votre conseiller Affacturage www.anexfi.fr et vous pourrez vous consacrer entièrement à votre entreprise.

Dans le cadre d’un contrat d’affacturage, outre le financement et l’encaissement des créances clients, il y a la garantie des créances via un contrat d’assurance crédit.

Ce contrat d’assurance crédit peut être inclus dans le contrat d’affacturage, on parlera alors d’affacturage classique ou full factoring.

Mais ce contrat peut également être extérieur au contrat d’affacturage. Il peut déjà avoir été mis en place dans l’entreprise avant la mise en place de l’affacturage, mais il peut aussi avoir été décidé de le mettre en place indépendamment de l’affacturage pour des raisons particulières liées à la typologie des clients ou des zones de vente.

L’aspect le plus connu de l’assurance crédit des entreprises, c’est la garantie des clients, la garantie des créances commerciales. C’est la raison principale pour laquelle les entreprises souscrivent un contrat d’assurance crédit.

La garantie va préserver l’entreprise contre les éventuels impayés en indemnisant, sur la base d’un accord de garantie préalable, le montant impayé à hauteur d’un pourcentage qui peut varier selon les contrats mais qui va se situer généralement entre 60% et 90% de la créance impayée. Certains contrats peuvent prévoir une indemnisation à 95% et 100%, mais sous certaines conditions.

La surveillance des clients
Une fois l’accord de garantie donné sur un client, ce client va être placé sous surveillance active de l’assureur crédit. Si des changements devaient survenir dans la santé financière de ce client et dans sa pratique de règlement de ses fournisseurs, l’assureur peut modifier la garantie accordée.
La garantie peut être réduite voire supprimée, pour ces deux cas l’assureur crédit est tenu d’en informer l’entreprise qui a souscrit le contrat d’assurance. L’assuré est informé par fax et par courrier de confirmation.

L’indemnisation des impayés
En cas d’impayé, et à la condition que la créance client ait bien été garantie, l’assureur crédit va indemniser l’entreprise assurée. Le montant de l’indemnisation va varier en fonction du montant de la garantie accordée sur le client, ce montant peut être complet c’est-à-dire correspondre au montant de la créance, comme il peut être partiel si l’encours garanti est en-dessous du montant de la créance.

Vous avez une entreprise d’exportation, vous avez besoin d’une assurance crédit ?
Vous avez trouvé ! Pour une assurance crédit, contactez www.anexfi.fr nos conseillers vous fournirons une réponse rapide à vos besoins.

Le contrat d’affacturage contient toutes les informations nécessaires qui caractérisent les transactions entre l’affactureur et son client.
Le contrat contient les droits et obligations des parties contractantes. Il n’est valable que quand les clients sont des sociétés et non des particuliers.

Le contenu d’un contrat d’affacturage
Après le chois de l’affactureur, le dirigent de l’entreprise ou le courtier en affacturage procèdent avec celui-ci à l’établissement du contrat.

Généralement, le contrat mentionne :
- les informations sur les contractants et les clients
- les informations sur les factures à céder et les clients débiteurs
- l’étendue géographique du contrat
- la fréquence des transactions
- le nature confidentielle ou non du contrat
- les valeurs de financement et les taux de commissions
- la durée du crédit
- la pièce justificative des opérations de vente
- les modes de payement des factures et des frais
- demande de garantie pour les clients douteux
- les pénalités et intérêts de retard
- caution de l’affactureur

La validité d’un contrat d’affacturage
Il est évident que la non-application de toute ou partie des mentions du contrat d’affacturage conduit à sa nullité.
Tout d’abord, le contrat prend effet dès la signature de celui-ci et ne démarre qu’après la remise des factures à céder.

Le contrat est valide durant les délais prévu sauf après une résiliation précédée par un délai de préavis de trois mois. Généralement un contrat d’affacturage est établi sur une année civile.

Vous êtes chef d’entreprise, vous passer plus de temps pour récupérer vos factures clients, que de faire évoluer votre entreprise, contactez dès maintenant votre conseiller Affacturage www.anexfi.fr et vous pourrez vous consacrer entièrement à votre entreprise.

Le financement des stocks, est une solution de financement additionnel à votre contrat d’affacturage, possible grâce à une garantie prise sur vos stocks de produits finis et/ou de matières premières.

Les caractéristiques du financement des stocks
Mise en place du gage
L’étude de faisabilité, gratuite et sans engagement, ainsi que la mise en place du gage sont réalisées par un spécialiste : le gagiste.
Vous restez propriétaire des stocks.
Les stocks gagés restent dans vos installations, dans un espace identifié.
Vous utilisez les stocks gagés à votre convenance et en conservez l’accès selon vos habitudes.
Gestion du contrat
Avenant au contrat d’affacturage.
Renouvellement annuel des conditions, à votre demande.
Opérations dédiées gérées de façon transparente, dans un compte distinct du compte d’affacturage.

Les avantages du financement du Stock
Financement complémentaire
Vous obtenez une ligne de financement de stock directement proportionnelle à la valeur du stock retenue.
Option compatible avec votre contrat d’affacturage en Euros
Optimisation de votre gestion financière
Vos stocks deviennent une source de financement en amont de votre cycle de production.
Financement élargi de votre BFR (Besoin en Fonds de Roulement).
Liberté d’utilisation de la ligne
Vous utilisez la ligne de financement des stocks en fonction de vos besoins.
Financement de vos projets de développement, investissements, croissance, restructuration…
Flexibilité de vos remboursements
Vous organisez vos remboursements à votre convenance.
Maximum de souplesse pour votre trésorerie.
Relation directe avec un interlocuteur unique
Vous avez le même interlocuteur pour la gestion de votre contrat d’affacturage et de votre ligne de financement additionnel.
Consultation de l’ensemble de vos comptes sur notre site sécurisé.

Retrouver toutes les informations nécessaires au financement des stocks avec nos consultants et expert en entreprises www.anexfi.fr nous vous fournirons une étude complètes de vos besoins de financement

Une société de distribution de boissons, distribue son produit à environ 75% des cafés restaurants, bar et hôtels de la région. Elle émet tous les jours un nombre très important de factures payable à 30 jours. Afin de financer l’ensemble de sa balance clients, de manière régulière, elle a opté pour un Affacturage de balance, sans changer sa manière de facturer ni modifier sa relation avec ses clients.
L’Affacturage de balance consiste à financer régulièrement, par exemple chaque semaine, les factures émises par la société, contrairement à l’Affacturage classique ou le financement se fait facture par facture. Le solde de la balance correspond à la somme des factures sur une période donnée.

L’entreprise conserve la gestion de son poste clients : recouvrement, relance et encaissement.
L’affacturage de balance clients, permet le financement de factures de petites tailles, ou de financer un poste clients comportant un grand nombre de clients, donc un grand nombre de factures, ce qui est le cas de l’entreprise de café. L’affacturage de balance peut se faire avec ou sans lettrage. Généralement l’affacturage de balance se fait avec lettrage pour que le factor (agent) puisse reprendre la main en cas de défaillance de l’entreprise qui a adhéré à cette formule. Il est possible, si l’entreprise a une bonne structure financière, de faire de l’affacturage de balance sans lettrage. Un audit de l’entreprise est effectué afin de vérifier les techniques de gestion comptable et pour valider ce type de financement.

Une balance clients régulièrement financée, le maintient de la gestion du poste client et la remise des factures à la société, aucunes modification dans la relation avec les clients, voila les atouts d’un affacturage de balance.

Vous avez un grand nombre de factures émises, vous voulez financer ses factures régulièrement, et garder la gestion de votre poste clients, optez pour l’affacturage de balance, contactez nos expert www.anexfi.fr nous vous assurons une réponse discrète adaptée à votre secteur d’activité et à votre chiffre d’affaires.

Vous possédez un excellent produit et une stratégie d’exportation, et vous brûlez d’envie de réaliser votre première vente. Mais comment vous assurer que vous serez payé? Que ferez-vous si un client vous demande de le financer ? L’une des premières choses à effectuer avant d’exporter consiste à concevoir des solutions de financement des exportations et un plan de financement qui peuvent vous aider à vendre.

Parer à l’imprévu
Bonne nouvelle : une grande variété d’options de financement publiques ou privées sont adaptées aux exportateurs. Elles ne vous protègent pas seulement des risques; elles vous aideront peut-être à décrocher des contrats. Les PME qui sont en mesure d’offrir des prêts ou des conditions de financements concurrentiels aux clients étrangers sont souvent mieux placées pour l’emporter. Ainsi, un exportateur Français qui présente un devis pour un contrat à l’étranger pourrait étaler les conditions de paiement pour bonifier son offre.

Comptant à l’avance : peu de chances
Peu d’acheteurs étrangers sont disposés à payer au comptant à l’avance, sauf dans le cas de commandes à façon. Pour les services, un versement initial est de pratique courante.

Le crédit ouvert : risques à l’horizon
La vente à crédit ouvert est courante. C’est ainsi que la plupart des PME traitent leurs affaires sur le marché intérieur. Ce mode de paiement peut sembler sûr, particulièrement lorsque vous faites affaire avec de grands partenaires commerciaux industrialisés tels que les États-Unis. Mais attention : le risque est très élevé.

Un outil de marketing à l’exportation
Le financement des exportations peut donner aux entrepreneurs un avantage pour conclure des ventes à l’étranger. Les institutions financières s’unissent maintenant pour aider les PME exportatrices.

Viser le monde, se financer localement
Avec un financement des Exportations établi d’avance pour des marchés cibles, les exportateurs peuvent diriger leurs acheteurs vers leurs propres banques locales. Votre factor organisera le financement et prendra des dispositions pour payer l’exportateur directement, à concurrence de 85 % de la valeur du contrat d’exportation à l’expédition.

Retrouver toutes les informations nécessaires au financement des exportations avec nos consultants et expert en exportations www.anexfi.fr nous vous fournirons une études complètes de vos besoins de financement.